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2021春节前基金要清仓吗?:基金转仓怎么转


2021春节前基金要清仓吗?

这个问题其实就涉及了一个灵魂问题:持币过节or持基过节?

至于是清仓,

大家可以根据以下三个原则来判断:


01

首先看目前是否着急用钱?

着急用钱,这个是大前提,如果自己资金周转不过来,那么即使基金只是有点“小赚”也是要离场,提前“止盈”的,所以建议用闲钱投资,否则碰到有急用钱的情况,着急赎回,一旦出现亏损那就不划算了。


02

其次看达到目标收益了吗?

如果投资经验较少

对基金投资还不是很了解,不知道什么时候该止盈,就先不要定太高的目标,可以先给自己定一个比理财收益高一点的“小目标”,比如10%、15%,然后执行“铁的纪律”,到了目标收益就止盈吧。


如果有一点投资经验

对基金投资有一定的了解,想要目标定的高一些:比如20%、30%,如果你还打算长期持有,怕卖出会后悔,那么可以考虑卖出一部分,比如将获利部分赎回,继续持有本金部分,这样既不必太担心回撤,也不用后悔会踏空了。


如果有更高的预期收益的

看到上面数据显示:普通股票型基金、偏股混合型基金去年平均收益都达到了50%以上,可能有小伙伴觉得自己可以把止盈目标定的高一些,比如:50%、60%。

小目标都可以有,不过MsC这边要提醒各位,历史的业绩不代表未来业绩,并且很多业内大佬也提出了,明年是风险与机会并存的一年,要适当降低预期收益率哦。

而且产品预期收益越高,要承担的风险相对也会更高,大家在定目标收益的时候,一定要综合考虑自己的风险承受能力。


03

止盈后有没有更好的投资方向?

我们这里以主动管理的权益类基金为例,主动型基金一般是通过主动操作,寻求超越市场的业绩表现,所以基金经理的管理能力、基金重仓哪些行业等方面都很重要:


有更好的投资方向

   

有很多人止盈之后并不是不想再继续投资,而是想要换一只基金:

比如同样是2020年大热的新能源主题基金,发现自己持有的新能源主题基金虽然实现了正收益,但不管是3月、1年的短期收益率,还是3年、5年的长期业绩,都不是很理想,并且自己也是长期看好新能源主题的,想要换一只同样主题的基金,那么就可以考虑将手上基金止盈,换成自己更加看好的基金。


没有更好投资方向

   

如果目前没有什么更好的投资方向,而且手上持有的基金,基金经理不管是短期业绩,还是5年、10年等的长期业绩表现都满足自己的需求,而且基金投资风格稳定,投资框架等“基”本面没有发生变化,那不妨考虑继续持有。





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